Fjár­mála­eft­ir­litið (FME) hefur gert athuga­semdir við verk­lag og eft­ir­lit vegna við­skipta við nokkra af við­skipta­vinum Borg­unar hf. á erlendum mörk­uð­um. Meg­in­mark­mið athug­unar FME var að kanna hvort lögum nr. 64/2006 um aðgerðir gegn pen­inga­þvætti og fjár­mögnun hryðju­verka væri fylgt, að því er segir í til­kynn­ingu frá Borg­un. 

Í tengslum við það kann­aði FME verk­lag félags­ins við áreið­an­leikakann­anir á við­skipta­mönn­um, reglu­bundið eft­ir­lit, til­kynn­inga­skyldu og innra eft­ir­lit. Nið­ur­staða athug­unar FME liggur nú fyrir og gerði eft­ir­litið athuga­semd­ir, aðal­lega í tengslum við umfang og nákvæmni áreið­an­leikakann­ana, verk­lag og verk­ferla.



Ekki kemur fram í til­kynn­ing­unni frá Borgun um hvað nákvæm­lega ræð­ir, og þá hefur FME heldur ekki birt nið­ur­stöður athug­unar sinnar á vef sín­um.

„Borgun tekur athuga­semdum FME alvar­lega og mun tryggja í sam­starfi við FME að starf­semin full­nægi betur en nú er ítr­ustu skil­yrðum laga m.t.t. könn­unar á áreið­an­leika við­skipta­manna og skyldum þátt­um, en lítið hefur reynt á túlkun þess­ara reglna, sem eru um ýmis­legt mats­kennd­ar, í íslenskri stjórn­sýslu- og rétt­ar­fram­kvæmd. Borgun hefur þess í stað reitt sig á regl­ur, túlkun og úttektir korta­fé­lag­anna Visa og MasterCard sem byggja á sömu evr­ópu­lögum og hér um ræð­ir. Það er brýnt að taka fram að hvorki er um að ræða grun um pen­inga­þvætti né fjár­mögnun hryðju­verka. Borgun hefur þegar haf­ist handa við að upp­fylla fyr­ir­mæli FME, meðal ann­ars með því að segja upp við­skipta­sam­bandi við nokkra aðila,” segir Haukur Odds­son, for­stjóri Borg­unar í til­kynn­ing­unni.

Stefnt er að því að allri vinnu af hálfu Borg­unar til að upp­fylla kröfur FME um úrbætur verði lokið innan tveggja mán­aða, segir í til­kynn­ing­unn­i. 

Rekstur Borg­unar hefur gengið vel á und­an­förnum árum. Hagn­aður árs­ins af reglu­legri starf­semi var undir einum millj­arði króna árið 2013. 

Í fyrra var hann rúm­lega 1,6 millj­arðar króna. En hlut­deild fyr­ir­tæk­is­ins í söl­unni á Visa Europe skiptir mestu máli þegar virð­is­aukn­ing fyr­ir­tæk­is­ins er met­in. Sú sala skil­aði Borgun 6,2 millj­örðum króna. 

Sam­tals verða greiddir 7,7 millj­­arðar króna í arð­greiðslur til eig­enda Borg­unar vegna síð­ustu þriggja ára.