Hvaða lífeyrissjóður hefur ávaxtað fé sjóðfélaga best?

Hallgrímur Óskarsson verkfræðingur og framkvæmdastjóri rannsóknar- og ráðgjafafyrirtækisins Verdicta.is, hefur tekið saman lista yfir ávöxtun íslenska lífeyrissjóða, á árunum 2000 til og með 2017.

Dönsk króna
Auglýsing

Líf­eyr­is­sjóður starfs­manna Bún­að­ar­banka Íslands hefur ávaxtað fé sjóð­fé­laga best allra, sé litið til ára­bils­ins 2000 til og með 2017, eða um 5,8 pró­sent. 

Þetta kemur fram í sam­an­tekt hjá Hall­grími Ósk­ars­syn­i, verk­fræð­ingi og fram­kvæmda­stjóra rann­sókn­ar- og ráð­gjafa­fyr­ir­tæk­is­ins Verdict­a.is, á Face­book síðu hans

Hann birtir yfir­lit yfir ávöxtun íslenskra líf­eyr­is­sjóða með marg­vís­legum fyr­ir­vörum þó, enda hægt að mæla heil­brigði ávöxt­unar líf­eyr­is­sjóða út frá ýmsum mæli­kvörð­u­m. 

Auglýsing

Ávöxtun eigna­safna líf­eyr­is­sjóða byggir ekki síst á fjár­fest­ingum í verð­bréfum á mark­aði, og ræður gangur efna­hags­mála oft miklu um hvernig til tekst að ávaxta féð. Segja má að tíma­bilið frá 2007 til og með 2017 haf ein­kennst á Íslandi af mik­illi rús­sí­ban­areið, með hrun­inu 2008 og svo mik­illi við­spyrnu frá árinu 2011.

lífeyrissjóðir.jpg„Í hvaða líf­eyr­is­sjóð hefur þú verið að greiða og hvernig hefur hann ávaxtað þínar greiðsl­ur? Hér er ávöxtun líf­eyr­is­sjóða frá 2000-2017 (sam­eign­ar­sjóð­ir). Við erum öll skylduð til að greiða í þessa líf­eyr­is­sjóði en samt hafa þeir ekki viljað birta sam­an­burð á ávöxt­un. Það er ekki fyrr en við, „nokkrir menn úti í bæ“ lögð­umst í þá vinnu að taka þetta saman að líf­eyr­is­sjóðir byrj­uðu að ljá máls á því að ætla að gera þetta hugs­an­lega í fram­tíð­inni. Ekk­ert bólar samt á því enn. Að vilja ekki birta ávöxtun sjóða lýsir miklum skorti á gagn­sæi og vekur áhyggjur að tregða sé til staðar að birta aðrar upp­lýs­ing­ar. Mikil umræða er framundan um þessi mál, skort á gagn­sæi sjóða, leynd yfir fjár­fest­ing­um, lítil völd sjóðs­fé­laga, hags­muni fjár­festa á kostnað sjóðs­fé­laga o.fl.,“ segir Hall­grímur með ann­ars á Face­book síðu sinn­i. 

Fyr­ir­var­arnir sem Hall­grímur nefn­ir, með birt­ingu upp­lýs­ing­anna hér með­fylgj­andi, eru þess­ir: 

FYR­IR­VAR­AR: 

1) Ávöxtun í for­tíð er ekki endi­lega vís­bend­ing á ávöxtun í fram­tíð.

2) Ávöxtun er ekki eini mæli­kvarð­inn á stöðu líf­eyris við starfs­lok en er þó mik­il­væg­asti mæli­kvarð­inn. Fleira skiptir þó máli, eins og að sumir sjóðir stækka sér­eign með því að setjaHallgrímur Óskarsson. hluta sam­eignar í sér­eign og það hefur áhrif á stöðu hvers og eins við starfs­lok. Töl­urnar í töfl­unni taka ekki til­lit til ávöxt­unar á þeim hluta skyldu­ið­gjalds­ins sem varið er í sér­eign, en ávöxtun kann stundum að vera hærri í sér­eign en í sam­eign.

3) Munur getur verið á mark­aðsvirði eigna og bók­færðu virði hjá sumum sjóð­um. Marg­feld­is­með­al­talið í töfl­unni sýnir á bók­fært verði eigna. Getur slíkt breytt röð sjóða.

4) Það fæst aðeins annað mat með því að reikna ávöxtun út frá dag­legu gengi en hér er reiknað út frá árs­töl­um. Dag­legt gengi er hins vegar ekki reiknað nema fyrir til­tölu­lega fáa sjóði og því er ekki hægt að byggja á því hér. 

5) Hér er miðað við ávöxtun sjóðs og for­vera hans, þannig að slæmur árangur til­tek­inna for­vera dregur suma sjóð­ina niður eðli máls­ins sam­kvæmt. 

6) Að auki er rétt að hafa þann almenna fyr­ir­vara að ávöxtun er í eðli sínu slembin og getur farið eftir til­vilj­unum og heppni eða óheppni.

Ert þú í Kjarnasamfélaginu?

Kjarninn er opinn vefur en líflínan okkar eru frjáls framlög frá lesendum, Kjarnasamfélagið. Sú stoð undir reksturinn er okkur afar mikilvæg.

Með því að skrá þig í Kjarnasamfélagið gerir þú okkur kleift að halda áfram að vinna í þágu almennings og birta vandaðar fréttaskýringar, djúpar greiningar á efnahagsmálum og annað fréttatengt gæðaefni. 

Kjarninn hefur verið til taks fyrir kröfuharða lesendur undanfarin sjö ár og við ætlum okkur að standa vaktina áfram. 

Fyrir þá sem nú þegar eru stoltir styrkjendur Kjarnans þá leyfum við okkur að benda á að hægt er að óska eftir að hækka mánaðarlega framlagið með því að senda póst á takk@kjarninn.is


Já takk, ég vil styrkja Kjarnann!
Stækkuð og lituð mynd af frumu (bleikur litur) sem er verulega sýkt af SARS-CoV-2 veirunni (grænn litur).
„Eins og líkaminn væri vígvöllur“
Það er varla annað hægt en að bera óttablandna virðingu fyrir lífveru sem hefur eignast tugmilljónir afkomenda um allan heim á nokkrum mánuðum, segir mannerfðafræðingurinn Agnar Helgason sem sjálfur smitaðist og hefur teiknað upp ættartré veirunnar.
Kjarninn 29. maí 2020
Yfir 4.000 manns hafa látist í Svíþjóð vegna COVID-19. Flest hafa smitin verið í höfuðborginni Stokkhólmi.
Skilja Svíþjóð út undan
Landamæri Danmerkur og Noregs að Svíþjóð verða ekki opnuð um miðjan júní. Þau verða hins vegar opnuð gagnvart Íslandi. Utanríkisráðherra Svíþjóðar segir ákvörðunina pólitíska – ekki vísindalega.
Kjarninn 29. maí 2020
Kolbeinn Óttarsson Proppé var framsögumaður frumvarpsins í stjórnskipunar- og eftirlitsnefnd.
Upplýsingalögum verður ekki breytt í takt við vilja Samtaka atvinnulífsins
Umfjöllun um frumvarp forsætisráðherra um breytingar á upplýsingalögum, þar sem átti að gera það skylt að leita upplýsinga hjá þriðja aðila, hefur verið hætt af stjórnskipunar- og eftirlitsnefnd. Það mun því að óbreyttu ekki verða að lögum.
Kjarninn 29. maí 2020
Starfsfólk Icelandair taki á sig 10 prósent launaskerðingu
Icelandair hefur óskað eftir því að starfsfólk fyrirtækisins taki á sig 10 prósent launaskerðingu eða 10 prósent skert starfshlutfall í júní og júlí. Laun forstjóra og stjórnar munu skerðast sem og laun framkvæmdastjóra.
Kjarninn 29. maí 2020
Pottersen
Pottersen
Pottersen – 36. þáttur: Á flótta og í felum
Kjarninn 29. maí 2020
Um 500 skólar í Suður-Kóreu hafa frestað því að hefja starfsemi á ný vegna fjölgun smita undanfarna daga.
Suður-Kórea stígur skref til baka
Fjölgun nýrra smita í Suður-Kóreu síðustu daga þykir sýna þá hættu sem getur skapast þegar takmörkunum á samkomum fólks er aflétt. Yfirvöld hafa aftur gripið til aðgerða til að hefta útbreiðslu veirunnar.
Kjarninn 29. maí 2020
Védís Hervör Árnadóttir, Ásdís Kristjánsdóttir og Anna Hrefna Ingimundardóttir.
Ásdís Kristjánsdóttir ráðin aðstoðarframkvæmdastjóri SA
Þrjár konur hafa tekið við nýjum stöðum innan Samtaka atvinnulífsins.
Kjarninn 29. maí 2020
Ólafur Marteinsson
Ólafur Marteinsson nýr formaður SFS
Mjótt var á munum í kosningum til formanns stjórnar Samtaka fyrirtækja í sjávarútvegi.
Kjarninn 29. maí 2020
Meira úr sama flokkiInnlent