Hvaða lífeyrissjóður hefur ávaxtað fé sjóðfélaga best?

Hallgrímur Óskarsson verkfræðingur og framkvæmdastjóri rannsóknar- og ráðgjafafyrirtækisins Verdicta.is, hefur tekið saman lista yfir ávöxtun íslenska lífeyrissjóða, á árunum 2000 til og með 2017.

Dönsk króna
Auglýsing

Líf­eyr­is­sjóður starfs­manna Bún­að­ar­banka Íslands hefur ávaxtað fé sjóð­fé­laga best allra, sé litið til ára­bils­ins 2000 til og með 2017, eða um 5,8 pró­sent. 

Þetta kemur fram í sam­an­tekt hjá Hall­grími Ósk­ars­syn­i, verk­fræð­ingi og fram­kvæmda­stjóra rann­sókn­ar- og ráð­gjafa­fyr­ir­tæk­is­ins Verdict­a.is, á Face­book síðu hans

Hann birtir yfir­lit yfir ávöxtun íslenskra líf­eyr­is­sjóða með marg­vís­legum fyr­ir­vörum þó, enda hægt að mæla heil­brigði ávöxt­unar líf­eyr­is­sjóða út frá ýmsum mæli­kvörð­u­m. 

Auglýsing

Ávöxtun eigna­safna líf­eyr­is­sjóða byggir ekki síst á fjár­fest­ingum í verð­bréfum á mark­aði, og ræður gangur efna­hags­mála oft miklu um hvernig til tekst að ávaxta féð. Segja má að tíma­bilið frá 2007 til og með 2017 haf ein­kennst á Íslandi af mik­illi rús­sí­ban­areið, með hrun­inu 2008 og svo mik­illi við­spyrnu frá árinu 2011.

lífeyrissjóðir.jpg„Í hvaða líf­eyr­is­sjóð hefur þú verið að greiða og hvernig hefur hann ávaxtað þínar greiðsl­ur? Hér er ávöxtun líf­eyr­is­sjóða frá 2000-2017 (sam­eign­ar­sjóð­ir). Við erum öll skylduð til að greiða í þessa líf­eyr­is­sjóði en samt hafa þeir ekki viljað birta sam­an­burð á ávöxt­un. Það er ekki fyrr en við, „nokkrir menn úti í bæ“ lögð­umst í þá vinnu að taka þetta saman að líf­eyr­is­sjóðir byrj­uðu að ljá máls á því að ætla að gera þetta hugs­an­lega í fram­tíð­inni. Ekk­ert bólar samt á því enn. Að vilja ekki birta ávöxtun sjóða lýsir miklum skorti á gagn­sæi og vekur áhyggjur að tregða sé til staðar að birta aðrar upp­lýs­ing­ar. Mikil umræða er framundan um þessi mál, skort á gagn­sæi sjóða, leynd yfir fjár­fest­ing­um, lítil völd sjóðs­fé­laga, hags­muni fjár­festa á kostnað sjóðs­fé­laga o.fl.,“ segir Hall­grímur með ann­ars á Face­book síðu sinn­i. 

Fyr­ir­var­arnir sem Hall­grímur nefn­ir, með birt­ingu upp­lýs­ing­anna hér með­fylgj­andi, eru þess­ir: 

FYR­IR­VAR­AR: 

1) Ávöxtun í for­tíð er ekki endi­lega vís­bend­ing á ávöxtun í fram­tíð.

2) Ávöxtun er ekki eini mæli­kvarð­inn á stöðu líf­eyris við starfs­lok en er þó mik­il­væg­asti mæli­kvarð­inn. Fleira skiptir þó máli, eins og að sumir sjóðir stækka sér­eign með því að setjaHallgrímur Óskarsson. hluta sam­eignar í sér­eign og það hefur áhrif á stöðu hvers og eins við starfs­lok. Töl­urnar í töfl­unni taka ekki til­lit til ávöxt­unar á þeim hluta skyldu­ið­gjalds­ins sem varið er í sér­eign, en ávöxtun kann stundum að vera hærri í sér­eign en í sam­eign.

3) Munur getur verið á mark­aðsvirði eigna og bók­færðu virði hjá sumum sjóð­um. Marg­feld­is­með­al­talið í töfl­unni sýnir á bók­fært verði eigna. Getur slíkt breytt röð sjóða.

4) Það fæst aðeins annað mat með því að reikna ávöxtun út frá dag­legu gengi en hér er reiknað út frá árs­töl­um. Dag­legt gengi er hins vegar ekki reiknað nema fyrir til­tölu­lega fáa sjóði og því er ekki hægt að byggja á því hér. 

5) Hér er miðað við ávöxtun sjóðs og for­vera hans, þannig að slæmur árangur til­tek­inna for­vera dregur suma sjóð­ina niður eðli máls­ins sam­kvæmt. 

6) Að auki er rétt að hafa þann almenna fyr­ir­vara að ávöxtun er í eðli sínu slembin og getur farið eftir til­vilj­unum og heppni eða óheppni.

Rakel Guðmundsdóttir
Sumt þarf að banna
Leslistinn 15. janúar 2019
Brexit-samningi May hafnað í breska þinginu
Næstu skref í Brexit-málinu eru óljós. Vantrausttillaga er líkleg.
Kjarninn 15. janúar 2019
Norski bankinn DNB hefur verið álitinn besti kosturinn
DNB bankinn norski, þar sem norska ríkið er stærsti eigandi, hefur þó nokkra stóra viðskiptavini hér á landi. Ef Íslandsbanki verður seldur þykir hann spennandi kostur sem kaupandi.
Kjarninn 15. janúar 2019
ÚR kærir ákvörðun Fiskistofu til ráðuneytis
Útgerðarfélag Reykjavíkur segir að allt verði gert til að hnekkja ákvörðun Fiskistofu.
Kjarninn 15. janúar 2019
Sara Dögg Svanhildardóttir
Birtir til í Garðabæ
Kjarninn 15. janúar 2019
Gylfi Arnbjörnsson, fyrrverandi forseti ASÍ.
Gylfi Arnbjörnsson sækir um stöðu ráðuneytisstjóra
Fyrrverandi forseti Alþýðusambands Íslands sækir um stöðu ráðuneytisstjóra í heilbrigðisráðuneytinu.
Kjarninn 15. janúar 2019
Mögu­leg­ar laga- og reglu­breyt­ing­ar ræddar á fundi for­sæt­is­nefnd­ar
Samkvæmt forseta Alþingis voru mögu­leg­ar laga- og reglu­breyt­ing­ar ræddar á fundi for­sæt­is­nefnd­ar í gær til þess að Klausturmálið kom­ist í far­veg. Sú umræða verður tek­in áfram á fundi þing­flokks­formanna í dag.
Kjarninn 15. janúar 2019
Karl Gauti Hjaltason, Inga Sæland og Ólafur Ísleifsson
Ríkisendurskoðandi tjáir sig ekki um fundinn við Ólaf og Karl Gauta
Ríkisendurskoðandi er trúnaðarmaður Alþingismanna og getur því ekki gefið upp hvort Ólafur Ísleifsson og Karl Gauti Hjaltason, fyrrverandi þingmenn Flokks fólksins, hafi átt fund með embættinu á síðasta ári um fjármálastjórnun Ingu Sæland.
Kjarninn 15. janúar 2019
Meira úr sama flokkiInnlent