Hvaða lífeyrissjóður hefur ávaxtað fé sjóðfélaga best?

Hallgrímur Óskarsson verkfræðingur og framkvæmdastjóri rannsóknar- og ráðgjafafyrirtækisins Verdicta.is, hefur tekið saman lista yfir ávöxtun íslenska lífeyrissjóða, á árunum 2000 til og með 2017.

Dönsk króna
Auglýsing

Líf­eyr­is­sjóður starfs­manna Bún­að­ar­banka Íslands hefur ávaxtað fé sjóð­fé­laga best allra, sé litið til ára­bils­ins 2000 til og með 2017, eða um 5,8 pró­sent. 

Þetta kemur fram í sam­an­tekt hjá Hall­grími Ósk­ars­syn­i, verk­fræð­ingi og fram­kvæmda­stjóra rann­sókn­ar- og ráð­gjafa­fyr­ir­tæk­is­ins Verdict­a.is, á Face­book síðu hans

Hann birtir yfir­lit yfir ávöxtun íslenskra líf­eyr­is­sjóða með marg­vís­legum fyr­ir­vörum þó, enda hægt að mæla heil­brigði ávöxt­unar líf­eyr­is­sjóða út frá ýmsum mæli­kvörð­u­m. 

Auglýsing

Ávöxtun eigna­safna líf­eyr­is­sjóða byggir ekki síst á fjár­fest­ingum í verð­bréfum á mark­aði, og ræður gangur efna­hags­mála oft miklu um hvernig til tekst að ávaxta féð. Segja má að tíma­bilið frá 2007 til og með 2017 haf ein­kennst á Íslandi af mik­illi rús­sí­ban­areið, með hrun­inu 2008 og svo mik­illi við­spyrnu frá árinu 2011.

lífeyrissjóðir.jpg„Í hvaða líf­eyr­is­sjóð hefur þú verið að greiða og hvernig hefur hann ávaxtað þínar greiðsl­ur? Hér er ávöxtun líf­eyr­is­sjóða frá 2000-2017 (sam­eign­ar­sjóð­ir). Við erum öll skylduð til að greiða í þessa líf­eyr­is­sjóði en samt hafa þeir ekki viljað birta sam­an­burð á ávöxt­un. Það er ekki fyrr en við, „nokkrir menn úti í bæ“ lögð­umst í þá vinnu að taka þetta saman að líf­eyr­is­sjóðir byrj­uðu að ljá máls á því að ætla að gera þetta hugs­an­lega í fram­tíð­inni. Ekk­ert bólar samt á því enn. Að vilja ekki birta ávöxtun sjóða lýsir miklum skorti á gagn­sæi og vekur áhyggjur að tregða sé til staðar að birta aðrar upp­lýs­ing­ar. Mikil umræða er framundan um þessi mál, skort á gagn­sæi sjóða, leynd yfir fjár­fest­ing­um, lítil völd sjóðs­fé­laga, hags­muni fjár­festa á kostnað sjóðs­fé­laga o.fl.,“ segir Hall­grímur með ann­ars á Face­book síðu sinn­i. 

Fyr­ir­var­arnir sem Hall­grímur nefn­ir, með birt­ingu upp­lýs­ing­anna hér með­fylgj­andi, eru þess­ir: 

FYR­IR­VAR­AR: 

1) Ávöxtun í for­tíð er ekki endi­lega vís­bend­ing á ávöxtun í fram­tíð.

2) Ávöxtun er ekki eini mæli­kvarð­inn á stöðu líf­eyris við starfs­lok en er þó mik­il­væg­asti mæli­kvarð­inn. Fleira skiptir þó máli, eins og að sumir sjóðir stækka sér­eign með því að setjaHallgrímur Óskarsson. hluta sam­eignar í sér­eign og það hefur áhrif á stöðu hvers og eins við starfs­lok. Töl­urnar í töfl­unni taka ekki til­lit til ávöxt­unar á þeim hluta skyldu­ið­gjalds­ins sem varið er í sér­eign, en ávöxtun kann stundum að vera hærri í sér­eign en í sam­eign.

3) Munur getur verið á mark­aðsvirði eigna og bók­færðu virði hjá sumum sjóð­um. Marg­feld­is­með­al­talið í töfl­unni sýnir á bók­fært verði eigna. Getur slíkt breytt röð sjóða.

4) Það fæst aðeins annað mat með því að reikna ávöxtun út frá dag­legu gengi en hér er reiknað út frá árs­töl­um. Dag­legt gengi er hins vegar ekki reiknað nema fyrir til­tölu­lega fáa sjóði og því er ekki hægt að byggja á því hér. 

5) Hér er miðað við ávöxtun sjóðs og for­vera hans, þannig að slæmur árangur til­tek­inna for­vera dregur suma sjóð­ina niður eðli máls­ins sam­kvæmt. 

6) Að auki er rétt að hafa þann almenna fyr­ir­vara að ávöxtun er í eðli sínu slembin og getur farið eftir til­vilj­unum og heppni eða óheppni.

Kanntu vel við Kjarnann?

Frjáls framlög lesenda eru mikilvægur þáttur í rekstri Kjarnans. Þau gera okkur kleift að halda áfram að taka þátt í umræðunni á vitrænan hátt og greina kjarnann frá hisminu fyrir lesendur. 

Kjarninn er fjölmiðill sem leggur sig fram við að upplýsa og skýra út það sem á sér stað í samfélaginu með áherslu á gæði og dýpt. 

Okkar tryggð er aðeins við lesendur. Við erum skuldbundin ykkur og værum þakklát ef þið vilduð vera með í að gera Kjarnann enn sterkari. 

Ef þú kannt vel við það efni sem þú lest á Kjarnanum viljum við hvetja þig til að styrkja okkur. Þinn styrkur er okkar styrkur.

Já takk, ég vil styrkja Kjarnann!
Jóhannes: Þeim er velkomið að reyna að villa um fyrir fólki
Jóhannes Stefánsson, fyrrverandi starfsmaður Samherja og uppljóstrari í málum fyrirtækisins í Namibíu, var í viðtali við Kastljós í kvöld.
Kjarninn 11. desember 2019
Molar
Molar
Molar – 2020 verði ár tollastríðsins
Kjarninn 11. desember 2019
Jóhannes Stefánsson
Rannsaka ítrekaðar tilraunir til að ráða Jóhannes af dögum
Lögreglan í Namibíu rannsakar nú ítrekaðar tilraunir til að ráða Jóhannes Stefánsson uppljóstrara í Samherjamálinu af dögum.
Kjarninn 11. desember 2019
Þórhildur Fjóla Kristjánsdóttir
Jörðum jarðefnaeldsneytið 2035 og verum fyrirmynd
Kjarninn 11. desember 2019
Oddný Harðardóttir
Vilja að embætti skattrannsóknarstjóra verði veitt ákæruvald
Lögð hefur verið fram þingsályktunartillaga þar sem lagðar eru til breyt­ingar á emb­ætti skatt­rann­sókn­ar­stjóra rík­is­ins í þá veru að emb­ætt­inu verði veitt ákæru­vald og heim­ild til sak­sóknar í þeim málum sem það rann­sak­ar.
Kjarninn 11. desember 2019
Greta Thunberg manneskja ársins hjá TIME
Tímaritið TIME Magazine hefur valið manneskju ársins frá árinu 1927 og þetta árið varð loftslagsaktívistinn Greta Thunberg fyrir valinu.
Kjarninn 11. desember 2019
Herdís sótti um að verða næsti útvarpsstjóri
Fyrrverandi forsetaframbjóðandinn Herdís Kjerulf Þorgeirsdóttir er á meðal þeirra 41 sem sóttu um stöðu útvarpsstjóra RÚV.
Kjarninn 11. desember 2019
Íslandi gert að breyta skilyrðum um búsetu framkvæmdastjóra og stjórnarmanna
Samkvæmt Eftirlitsstofnun EFTA þarf Ísland að breyta reglum sem skylda stjórnarmenn og framkvæmdastjórn félaga til þess að vera ríkisborgarar eða búsettir í EES ríki.
Kjarninn 11. desember 2019
Meira úr sama flokkiInnlent