Neikvæð áhrif af aflagðri starfsemi og eignum til sölu á afkomu Arion banka á fjórða ársfjórðungi 2019 mun nema um átta milljörðum króna, að teknu tilliti til skatta. Þetta kemur fram í afkomuviðvörun frá bankanum.
Áhrif á eignfjárhlutföll bankans eru óveruleg og eru þau áfram sterk, segir í tilkynningu. Afkoma Arion banka á árinu 2019 að teknu tilliti til áhrifa af aflagðri starfsemi og eigna til sölu er um 1 milljarður króna. Þetta er mikil breytingu frá afkomu bankans á árunum 2017 og 2018, en á þeim árum hagnaðist bankinn um samtals 22,2 milljarða króna.
Valitor og Stakksberg
Neikvæð áhrif á fjórðungnum skýrast einkum af tveimur þáttum, það er niðurfærslu á eignum er tengjast Valitor og Stakksberg, sem heldur utan um eignir sem áður tilheyrðu United Silicon í Helguvík.
Í tilkynningu segir að óefnislegar eignir þurfi að færa niður um fjóra milljarða hjá Valitor. Í kjölfar ákvörðunar stjórnar Valitor, dótturfélags Arion banka, frá 30. desember sl. um að ráðast í endurskipulagningu félagsins til að styrkja kjarnastarfsemi þess og snúa við taprekstri, var útbúin ný viðskiptaáætlun, og á grunni hennar var unnið virðisrýrnunarpróf. „Á grunni þeirrar viðskiptaáætlunar hefur verið unnið virðisrýrnunarpróf á óefnislegum eignum félagsins. Umtalsverður hluti þeirra óefnislegu eigna tengist alrásarlausnum Valitor (e. omni-channel solutions) en ákvörðun stjórnar fól í sér að verulega myndi draga úr fjárfestingu í þeirri lausn. Stjórn Valitor samþykkti á fundi sínum fyrr í dag nýja viðskiptaáætlun félagsins. Niðurstöður virðisrýrnunarprófanna fela í sér að færa þarf óefnislega eign Valitor niður um 4 milljarða króna. Þessi virðisrýrnun mun endurspeglast í afkomu af eignum til sölu á fjórða ársfjórðungi hjá Arion banka og kemur til viðbótar við rekstartap Valitor á fjórðungnum og kostnað við söluferli félagsins, samtals 1,7 milljarð króna. Kostnaður við endurskipulagningu Valitor upp á 600 m.kr. sem greint var frá í tilkynningu frá bankanum 30. desember sl. er innifalinn í þeirri fjárhæð. Óefnisleg eign Valitor eftir virðisrýrnunina nemur um 3,4 milljörðum króna og tilheyrir starfsemi sem skilað hefur rekstrarhagnaði. Þar sem um óefnislegar eignir er að ræða hefur þessi niðurfærsla engin áhrif á eiginfjárhlutföll Arion banka,“ segir í tilkynningu frá Arion banka.
Ennfremur segir að skipulagsbreytingar þær sem Valitor hefur ráðist í muni draga verulega úr fjárfestingarþörf og rekstrarkostnaði félagsins horft fram á veginn og miða að því að breyta afkomu félagsins úr tapi í rekstrarhagnað fyrir afskriftir og fjármagnsliði (e. EBITDA).
Þrot United Silicon dregur dilk á eftir sér
Gjaldþrot United Silicon í Helguvík hefur haft víðtækar neikvæðar afleiðingar fyrir Arion banka. Félagið Stakksberg, sem er í eigu Arion banka, heldur utan um eignarhaldsfélag um sílikonverksmiðjuna í Helguvík. Verksmiðjan er í söluferli, en vegna óvissu á mrökuðum með sílikon hafa nokkrir framleiðendur dregið úr framleiðslu eða loka verksmiðjum. „Því er til staðar ónýtt framleiðslugeta sem leiða má líkur að hafi neikvæð áhrif á söluferli sílikonverksmiðjunnar í Helguvík. Arion banki niðurfærir því eignir Stakksbergs og nema áhrifin á afkomu fjórða ársfjórðungs um 2,3 milljörðum króna að teknu tilliti til skatta,“ segir í tilkynningu.
Fjárhagsleg markmið Arion banka til næstu ára, m.a. um arðsemi og þróun eigin fjár, haldast óbreytt. Markmiðin eru meðal annars á ná 10 prósent arðsemi eigin fjár.
Í lok þriðja ársfjórðungs í fyrra var eigið fé Arion banka 196 milljarðar króna, og heildareignir 1.213 milljarðar króna. Markaðsvirði bankans, sem skráður á markað á Íslandi og í Svíþjóð, er rúmega 146 milljarðar króna.
