FME gerði líka athugasemdir við aðgerðarleysi líftryggingafélaga og miðlara gegn þvætti

Fjármálaeftirlitið hefur gert margháttaðar athugasemdir vegna aðgerðarleysis hjá nokkrum líftryggingafélögum og vátryggingarmiðlurum gegn peningaþvætti. Áður hafði eftirlitið gert athugasemdir vegna Arion banka.

fme.jpg
Auglýsing

Fjár­mála­eft­ir­litið (FME) hefur birt nið­ur­stöðu vegna athug­unar eft­ir­lits­ins á aðgerðum gegn pen­inga­þvætti og fjár­mögnun hryðju­verka hjá líf­trygg­inga­fé­lögum og vátrygg­ing­ar­miðl­ur­um.

­Nið­ur­staðan er að aðgerðir voru ekki í lagi hjá nokkrum þeirra félaga sem skoðuð voru.

Í nið­ur­stöðum Fjár­mála­eft­ir­lits­ins kemur fram að hjá Fjár­fest­inga­miðlun Íslands hafi verið gerðar athuga­semdir við að reglu­bundið eft­ir­lit með við­skipta­sam­bandi hafi ekki verið í fullu sam­ræmi við ákvæði laga um aðgerðir gegn pen­inga­þvætti og fjár­mögnun hryðju­verka. Þá hafi heldur ekki verið skjal­fest stefna, stýr­ingar eða verk­ferlar til staðar í sam­ræmi við áður­nefnd lög né hafi verið til­nefndur sér­stakur ábyrgð­ar­maður í sam­ræmi við þau.

Þá var gerð athuga­semd hjá Líf­trygg­inga­fé­lagi Íslands hf., Nýju vátrygg­inga­þjón­ust­unni ehf. og Trygg­inga­miðlun Íslands ehf. varð­andi reglu­bundið eft­ir­lit með við­skipta­sam­bandi.

Fjöldi athuga­semda vegna Arion banka

Þetta er önnur nið­ur­staðan sem Fjár­mála­eft­ir­litið birtir vegna athug­unar sinnar á stöðu pen­inga­þvætt­is­mála hjá eft­ir­lits­skyldum fyr­ir­tækjum á und­an­förnum dög­um. 

Auglýsing
Í lok maí greindi eft­ir­litið frá því að það hefði í jan­úar 2019 gert athuga­­semd við að Arion banki hefði ekki metið með sjálf­­stæðum hætti hvort upp­­lýs­ingar um raun­veru­­lega eig­endur við­­skipta­vina væru réttar og full­nægj­andi og að þær upp­­lýs­ingar hafi ekki verið upp­­­færðar með reglu­­legum hætti, líkt og lög um aðgerðir gegn pen­inga­þvætti og fjár­­­mögnun hryðju­verka gerðu ráð fyr­­ir. Eft­ir­litið gerði einnig athuga­­semd um að Arion banki hefði ekki sinnt rann­­sókn­­ar­­skyldu sinni í til­­viki erlends við­­skipta­vin­­ar, það taldi að reglu­bundið eft­ir­lit bank­ans með við­­skipta­vinum hafi ekki full­nægt kröfum laga um aðgerðir gegn pen­inga­þvætti og fjár­­­mögnun hryðju­verka né að verk­lag í tengslum við upp­­­færslu á upp­­lýs­ingum um við­­skipta­vini hafi ekki verið full­nægt. Þá taldi FME að skýrslur Arion banka um grun­­sam­­legar og óvenju­­legar færslur hefðu ekki verið full­nægj­andi.

At­huga­­semd­­irnar voru gerðar í kjöl­far þess að FME fram­­kvæmdi athugun á aðgerðum Arion banka gegn pen­inga­þvætti og fjár­­­mögnun hryðju­verka. Sú athugun hófst með bréfi sem sent var til bank­ans 3. októ­ber 2018. Nið­­ur­­staða athug­un­­ar­innar lá fyrir í jan­úar 2019 og var hún byggð á gögnum og upp­­lýs­inga miðað við stöð­una eins og hún var á þeim tíma sem athug­unin hófst. Nið­­ur­­staðan var ekki birt fyrr en 29. maí, að beiðni Arion banka, sem vildi fá að bregð­­ast við úrbóta­­kröfum áður en að hún yrði gerð opin­ber.

Ísland fékk fall­ein­kunn

Kjarn­inn hefur fjallað ítar­­lega um slakar varnir Íslend­inga gegn pen­inga­þvætti und­an­farin mis­s­eri. Í byrjun jan­úar greindi Kjarn­inn frá því að í fyrra­vor hafi Ísland fengið aðvör­un. Annað hvort myndu stjórn­­völd þar taka sig til og inn­­­leiða almenn­i­­legar varnir gegn pen­inga­þvætti og fjár­­­mögnun hryðju­verka eða landið myndi verða sett á lista alþjóð­­legu sam­tak­anna Fin­ancial Act­ion Task ­Force (FATF) um ósam­vinn­u­þýð ríki.

Auglýsing
Ólafur Þór Hauks­­son, hér­­aðs­sak­­sókn­­ari, var spurður af því  í sjón­­varps­þætt­inum 21 á Hring­braut 3. októ­ber síð­­ast­lið­inn hvort aðgerðir Íslend­inga til að koma í veg fyrir að pen­inga­þvætti hefðu verið við­un­andi á und­an­­förnum árum. „Þessu eru auðsvar­að,“ sagði Ólaf­­ur, „nei það er það ekki.“

Í úttekt sam­tak­anna á stöðu mála Íslandi, sem var gerð opin­ber í apríl 2018, fengu varnir Íslands gegn pen­inga­þvætti fall­ein­kunn. Íslandi var gefið fram á mitt ár 2019 til að bregð­­ast við. Ef úrbætur yrðu ekki nægj­an­­leg­­ar, og Ísland færi á lista FATF ­yfir ósam­vinn­u­þýð ríki myndi það, að mati inn­­­lendra hags­muna­að­ila, leiða til þess að orðstír og trú­verð­ug­­leiki Íslands á alþjóða­vett­vangi biði veru­­legan hnekki.

Ef Ísland yrði sett á slíkan lista myndi það einnig leiða til þess að gerðar yrðu strang­­ari kröfur til lands­ins og aðila sem þar búa um hvers konar fjár­­­mála­­starf­­semi, stofnun úti­­­búa, dótt­­ur­­fé­laga og umboðs­­skrif­­stofa og jafn­­vel útgáfu aðvar­ana um að við­­skipti við íslenska aðila sem gætu falið í sér hættu á pen­inga­þvætti.



Upphafið - Árstíðaljóð
Safnað fyrir fimmtu ljóðarbók Gunnhildar Þórðardóttur.
Kjarninn 18. ágúst 2019
Guðlaugur Þór Þórðarson
Rúmar 16 milljónir í aðkeypta ráðgjöf og álit vegna þriðja orkupakkans
Kostnaður vegna innlendrar ráðgjafar og álita nemur rúmlega 7,6 milljónum króna og erlends tæpum 8,5 milljónum króna.
Kjarninn 18. ágúst 2019
Katrín Jakobsdóttir forsætisráðherra.
Sex ríkisforstjórar með hærri laun en forsætisráðherra
Laun bankastjóra Landsbankans hafa hækkað mest allra ríkisforstjóra, eða um 82 prósent, frá því að bankaráð bankans tók yfir ákvörðun um launakjör hans. Átta ríkisforstjórar eru með hærri laun en flestir ráðherrar.
Kjarninn 18. ágúst 2019
Vilja steypa Boris Johnson af stóli
Breska stjórnarandstaðan leitar nú að nýjum þingmanni sem gæti orðið forsætisráðherra Bretlands í stað Borisar Johnson. Jeremy Corbyn telur sig vera manninn í verkið, en ekki eru allir innan stjórnarandstöðunnar á sama máli.
Kjarninn 18. ágúst 2019
Draumur um landakaup
Einhverjir hafa kannski, til öryggis, litið á dagatalið sl. föstudag þegar fréttir bárust af því að Bandaríkjaforseti hefði viðrað þá hugmynd að kaupa Grænland. Þetta var þó ekki aprílgabb og ekki í fyrsta skipti sem þessi hugmynd skýtur upp kollinum.
Kjarninn 18. ágúst 2019
Katrín Jakobsdóttir
Ok skiptir heiminn máli
Kjarninn 17. ágúst 2019
Peningastefnunefnd í tíu ár
Gylfi Zoega segir að framtíðin muni leiða í ljós hvort áfram takist að ná góðum árangri eins og hafi verið gert með peningastefnu síðustu 10 ára á Íslandi en reynslan síðasta áratuginn sé samt staðfesting þess að það sé hægt ef vilji sé fyrir hendi.
Kjarninn 17. ágúst 2019
Gunnar Hólmsteinn Ársælsson
Nýir tímar á Norðurslóðum?
Kjarninn 17. ágúst 2019
Meira úr sama flokkiInnlent