Fossar markaðir mátu ekki upplýsingar um raunverulega eigendur með sjálfstæðum hætti

Fossar markaðir hafa verið leiðandi í að koma með erlenda fjárfesta til Íslands á undanförnum árum. Í athugun Fjármálaeftirlitsins á peningaþvættisvörnum fyrirtækisins komu fram brotalamir.

Haraldur Þórðarson er forstjóri Fossa markaða og á meðal stærstu eigenda fyrirtækisins.
Haraldur Þórðarson er forstjóri Fossa markaða og á meðal stærstu eigenda fyrirtækisins.
Auglýsing

Upp­lýs­ingar um raun­veru­lega eig­endur við­skipta­vina Fossa mark­aða hf.. voru almennt ekki metnir af fyr­ir­tæk­inu með sjálf­stæðum hætti, í tveimur til­vikum sem könnuð voru höfðu við­skipta­menn ekki sannað á sér deili við upp­haf samn­ings­sam­bands, áhættu­mat Fossa á rekstri sínum og við­skiptum full­nægði ekki kröfum og fyr­ir­tækið hafði ekki sett sér skjal­festa stefnu um aðgerðir gegn pen­inga­þvætti og fjár­mögnun hryðju­verka. 

Þetta er nið­ur­staða athug­unar Fjár­mála­eft­ir­lits­ins á aðgerðum Fossa gegn pen­inga­þvætti og fjár­mögnun hryðju­verka sem hófst í ágúst 2019 og lauk í febr­úar 2020. Nið­ur­staðan var birt í lok síð­ustu viku.  

Að teknu til­liti til þeirra gagna og upp­lýs­inga sem Fjár­mála­eft­ir­litið afl­aði við athug­un­ina taldi það ekki til­efni til að gera athuga­semdir við reglu­legt eft­ir­lit Fossa, eft­ir­lits­kerfi vegna ein­stak­linga í áhættu­hópi vegna stjórn­mála­legra tengsla, kerfi vegna alþjóð­legra þving­un­ar­að­gerða eða hvernig staðið var við að upp­fylla rann­sókn­ar- og til­kynn­ing­ar­skyldu.

Fossar mark­aðir hafa verið leið­andi í að koma með erlenda fjár­festa til Íslands á und­an­förnum árum. 

Brotala­mir hjá öllum bönk­unum

Kjarn­inn greindi frá því 22. des­em­ber síð­ast­lið­inn að Fjár­mála­eft­ir­litið hefði birt nið­ur­stöður sínar um pen­inga­þvætt­is­varnir allra íslensku við­skipta­bank­anna; Lands­bank­ans, Íslands­banka, Arion banka og Kviku banka. Þar komu fram brotala­mir í varn­ar­virki þeirra allra. Á meðal þess sem eft­ir­litið gerði athuga­semdir við var mat allra íslensku við­skipta­bank­anna á upp­lýs­ingum um raun­veru­lega eig­endur fjár­muna eða félaga sem eru, eða hafa ver­ið, í við­skiptum við þá. 

Auglýsing
Í nið­ur­stöðum eft­ir­lits­ins voru líka gerðar athuga­semdir við að þeir hafi ekki metið upp­lýs­ingar um raun­veru­lega eig­endur með sjálf­stæðum hætti. Nið­ur­staða athug­unar eft­ir­lits­ins á Arion banka var birt í maí en nið­ur­stöður vegna athug­unar á hinum þremur bönk­unum ekki birt fyrr en 20. des­em­ber 2019.

Í til­felli Lands­bank­ans, sem er í rík­i­s­eigu, lauk athugun í októ­ber það ár en nið­ur­staðan þrátt fyrir það ekki birt fyrr en tveimur mán­uðum síð­ar. Athugun á Kviku banka og Íslands­banka í des­em­ber á síð­asta ári.

Aðgerðir eftir áfelli FATF

Alþjóð­legur vinnu­hópur um um aðgerðir gegn pen­inga­þvætti og fjár­mögnun hryðju­verka, Fin­ancial Act­ion Task Force (FAT­F), skil­aði kol­svartri úttekt á frammi­stöðu Íslands í mála­flokknum í apríl 2018. Í kjöl­farið var gripið til mik­ils átaks sem í fólst að upp­færa lög, reglu­verk og fram­fylgni eft­ir­lits með pen­inga­þvættis hér­lend­is.

Allt kom fyrir ekki og á end­anum reynd­ust aðgerð­irnar ekki nægj­an­leg­ar. Ísland var sett á gráan lista fyrir að bregð­ast ekki nægi­lega vel við fjöl­mörgum athuga­semdum sam­tak­anna um brotala­mir í vörnum gegn pen­inga­þvætti á Íslandi í októ­ber 2019. Ísland var áfram á þeim lista eftir fund sam­tak­anna í febr­úar en hann verður næst end­ur­skoð­aður að óbreyttu í jún­í. 

Ein af athuga­semd­unum sem FATF gerði sneri að því að ekki þurfti að greina frá raun­veru­legum eig­endum félaga á Íslandi. Enda felst í því að þekkja ekki við­skipta­vin­inn, að þekkja ekki hvaðan pen­ing­arnir hans koma. Lög voru upp­færð í kjöl­farið og frestur gefin til 1. mars síð­ast­lið­inn um að greina frá raun­veru­legum eig­endum félaga á Íslandi. Ekki liggur fyrir nákvæm­lega hversu vel sú skrán­ing gekk, enda kór­ónu­veiran og afleið­ingar hennar búin að taka yfir allt sam­fé­lagið síð­ast­liðnar vik­ur. 

Í kjöl­far þess að FATF gerði úttekt á Íslandi þá hóf Fjár­mála­eft­ir­litið að gera nýjar athug­anir á íslenskum fjár­mála­fyr­ir­tækjum og getu þeirra til að verj­ast pen­inga­þvætti. Á meðal þeirra voru Fossar mark­aðir og stóru við­skipta­bank­arnir fjór­ir.

Ert þú í Kjarnasamfélaginu?

Kjarninn er opinn vefur en líflínan okkar eru frjáls framlög frá lesendum, Kjarnasamfélagið. Sú stoð undir reksturinn er okkur afar mikilvæg.

Með því að skrá þig í Kjarnasamfélagið gerir þú okkur kleift að halda áfram að vinna í þágu almennings og birta vandaðar fréttaskýringar, djúpar greiningar á efnahagsmálum og annað fréttatengt gæðaefni. 

Kjarninn hefur verið til taks fyrir kröfuharða lesendur undanfarin sjö ár og við ætlum okkur að standa vaktina áfram. 

Fyrir þá sem nú þegar eru stoltir styrkjendur Kjarnans þá leyfum við okkur að benda á að hægt er að óska eftir að hækka mánaðarlega framlagið með því að senda póst á takk@kjarninn.is


Já takk, ég vil styrkja Kjarnann!
Ungmenni mótmæla aðgerðum stjórnvalda í loftslagsmálum.
„Loftslagsváin fer ekki í sumarfrí“
Ungmenni á Íslandi halda áfram að fara í verkfall fyrir loftslagið þrátt fyrir COVID-19 faraldur og sumarfrí. Greta Thunberg hvetur jafnframt áfram til mótmæla.
Kjarninn 9. júlí 2020
Afkoma ríkissjóðs jákvæð um 42 milljarða í fyrra
Tekjur ríkissjóðs námu samtals 830 milljörðum króna í fyrra en rekstrargjöld voru 809 milljarðar. Fjármagnsgjöld voru neikvæð um 57 milljarða en hlutdeild í afkomu félaga í eigu ríkisins jákvæð um 78 milljarða.
Kjarninn 9. júlí 2020
Guðmundur Hörður Guðmundsson
Menntamálaráðherra gleymdi meðalhófsreglunni
Kjarninn 9. júlí 2020
Kári Stefánsson, forstjóri ÍE.
„Þetta verður í fínu lagi“
Forstjóri Íslenskrar erfðagreiningar segir að starfsfólk fyrirtækisins muni rjúka til og hjálpa við skimun ef Landspítalinn þurfi á því að halda. Spítalinn sé þó „ágætlega í stakk búinn“ til þess að takast á við verkefnið.
Kjarninn 9. júlí 2020
Þórólfur Guðnason sóttvarnalæknir.
Þórólfur: Erum að beita öllum ráðum í bókinni
Sóttvarnalæknir segist ekki áforma að mæla með rýmkuðum reglum um fjöldatakmörk á samkomum á næstunni. Líklega muni núverandi takmarkanir, sem miða við 500 manns, gilda út ágúst.
Kjarninn 9. júlí 2020
Opnað fyrir umsóknir um stuðningslán
Stuðningslán til smærri og meðalstórra fyrirtækja geta að hámarki numið 40 milljónum króna. Þó geta þau ekki orðið hærri en sem nemur tíu prósentum af tekjum fyrirtækis á síðasta rekstrarári.
Kjarninn 9. júlí 2020
Icelandair mun flytja á annað þúsund manns á milli Kaliforníu og Armeníu
Íslenska utanríkisþjónustan aðstoðaði við sérstakt verkefni á vegum Loftleiða Icelandic.
Kjarninn 9. júlí 2020
Tilraunir með Oxford-bóluefnið í mönnum eru hafnar í þremur löndum, m.a. Suður-Afríku.
Oxford-bóluefnið þykir líklegast til árangurs
Ef tilraunir með bóluefni sem nú er í þróun við Oxford-háskóla skila jákvæðum niðurstöðum á næstu vikum verður hugsanlega hægt að byrja að nota það í haust.
Kjarninn 9. júlí 2020
Meira úr sama flokkiInnlent