Arion banki að ná markmiðum sínum og ætlar að dæla fé til hluthafa á næstu árum

Umfram eigið fé Arion banka var 41 milljarður króna í lok mars síðastliðins. Bankinn ætlar að greiða hluthöfum sínum út um 50 milljarða króna á næstu árum. Hann hefur nú náð markmiði sínu um arðsemi tvo ársfjórðunga í röð.

Benedikt Gíslason, bankastjóri Arion banka.
Benedikt Gíslason, bankastjóri Arion banka.
Auglýsing

Þegar Benedikt Gíslason tók við sem bankastjóri Arion banka síðla sumars 2019 var sett það markmið að bæta getu Arion banka til að greiða út fjármagn til hluthafa. Í því fólst mela annars að breyta fjármögnun bankans, fækka starfsfólki verulega og ná þar með betra kostnaðarhlutfalli, selja undirliggjandi eignir og taka til í útlánum. 

Á meðal markmiða sem sett voru var að arðsemi eiginfjár yrði yfir tíu prósent og að rekstrarkostnaður yrði undir 50 prósent af rekstrartekjum.

Arion banki hefur nú náð yfir tíu prósent arðsemi á eigin fé tvo ársfjórðunga í röð. Á síðustu þremur mánuðum ársins 2020 var arðsemin 11,8 prósent og á fyrstu þremur mánuðum ársins 2021 var hún 12,5 prósent. Þá er kostnaðarhlutfall bankans komið niður í 46,2 prósent og markmið Arion banka er nú að ná því niður fyrir 45 prósent. 

Samanlagt nemur hagnaður Arion banka á þessu sex mánaða tímabili 11,8 milljörðum króna. 

Tug milljarða umfram eigið fé

Þegar ársuppgjör Arion banka fyrir árið 2020 var kynnt kom fram að hann ætlaði að greiða út þrjá milljarða króna í arð vegna síðasta árs og kaupa eigin bréf fyrir 15 milljarða króna. Alls yrði því 18 milljörðum króna komið til hluthafa í ár. 

Auglýsing
Á fyrstu þremur mánuðum ársins var 14,8 milljörðum króna greiddir út með þessum hætti. 

Í fjárfestakynningu Arion banka vegna uppgjörs fyrsta ársfjórðungs kemur fram að umfram eigið fé sé enn 41 milljarður króna og bankinn því enn í góðri stöðu til að lækka eigið fé enn meira með útgreiðslu til hluthafa, samþykki Seðlabanki Íslands það. Slíkt samþykki er nauðsynlegt í ljósi þess að Seðlabankinn ákvað að lækka bindiskyldu niður i núll og aflétta svokölluðum sveiflujöfnunarauka sem jók svigrúm íslensku bankanna til nýrra útlána, eða eftir atvikum útgreiðslu til hluthafa, um samanlagt 350 milljarða króna. Arion banki fékk leyfi frá Seðlabankanum fyrir arðgreiðslu og endurkaupum vegna síðasta árs. 

Í fjárfestakynningunni segir að Arion banki hafi getu til að greiða hluthöfum sínum út um 50 milljarða króna á næstu árum og að það sé stefna bankans að gera það. 

Bónus fyrir arðsemi

Það er til mikils að vinna fyrir starfsmenn Arion banka að arðsemi bankans verði hærri en vegið meðaltal arðsemi helstu keppinauta bankans: Íslandsbanka, Landsbanka og Kviku, á þessu ári. Takist það mun allt fastráðið starfsfólk Arion banka geta fengið allt að tíu pró­­­sent af föstum árs­­­launum sínum á árinu 2021 í kaupauka þegar árs­­­reikn­ingur bank­ans fyrir árið 2021 liggur fyr­ir. 

Þeir stjórn­­­endur og það starfs­­­fólk sem hefur hvað mest áhrif á tekjur og kostnað bank­ans mun geta fengið allt að 25 pró­­­sent af föstum árs­­­launum í kaupauka­greiðslu, en þá í formi hluta­bréfa í bank­­­anum sem verða ekki laus til ráð­­­stöf­unar fyrr en að þremur árum liðn­­­­­um. 

Til viðbótar eru í gildi kaupréttarsamningar sem gera starfsmönnum kleift að kaupa í Arion banka fyrir milljarða króna á lágu gengi. 

Erlendu eigendurnir farnir

Eigendahópur Arion banka hefur tekið miklum breytingum á síðustu mánuðum. Vogunarsjóðirnir Taconic Capital Advisors og Sculptor Capital Management, sem hafa verið leiðandi í eigendahópi Arion banka, seldu um þriðjungshlut sinn í bankanum á örfáum vikum fyrir um 60 milljarða króna. 

Fleiri erlendir sjóðir hafa líka selt sig hratt niður á skömmum tíma. 

Í dag eru íslenskir lífeyrissjóðir langstærstu eigendur Arion banka. Þrír stærstu sjóðir landsins: Lífeyrissjóður starfsmanna ríkisins, Lífeyrissjóður verzlunarmanna og Gildi lífeyrissjóður eiga samtals 27,53 prósent hlut í bankanum.

Stærsti einkafjárfestirinn er Stoðir, sem eiga 4,99 prósent hlut. Stoðir eru líka stærsti einstaki eigandi annars banka, Kviku.

Styrkir þú Kjarnann?

Kjarninn reiðir sig á framlög lesenda. Með því að styrkja Kjarnann mánaðarlega tekur þú þátt í að halda úti öflugum fjölmiðli.

Kjarninn hefur verið til taks fyrir kröfuharða lesendur í sjö ár og býður almenningi upp á vandaða umfjöllun þar sem áhersla er á gæði og dýpt.  

Ef þú ert nú þegar styrkjandi leyfum við okkur að benda á að hægt er að óska eftir að hækka styrkinn með því að senda póst á takk@kjarninn.is


Já takk, ég vil styrkja Kjarnann!
Bjarni Benediktsson fjármálaráðherra fékk 82 prósent atkvæða í fyrsta sætið í prófkjörinu, samkvæmt fyrstu tölum.
Bjarni, Jón og Bryndís efst samkvæmt fyrstu tölum
Kjörstöðum hefur nú verið lokað í prófkjöri Sjálfstæðisflokksins í Suðvesturkjördæmi. Bjarni Benediktsson, Jón Gunnarsson og Bryndís Haraldsdóttir skipa þrjú efstu sætin nú þegar tæpur þriðjungur atkvæða hefur verið talinn.
Kjarninn 12. júní 2021
Kári Árnason
Einkareknar forvarnir
Kjarninn 12. júní 2021
AGS býst ekki við að jafnmargir muni ferðast á næstu árum og á árunum fyrir faraldurinn.
Segir hátt vægi ferðaþjónustu og stífa kjarasamningagerð vera áhyggjuefni
Alþjóðagjaldeyrissjóðurinn segir að aukinn sveigjanleiki á vinnumarkaði, til dæmis með því að láta laun fylgja framleiðniþróun í meira mæli, gæti komið í veg fyrir að faraldurinn valdi langtímaskaða í hagkerfinu.
Kjarninn 12. júní 2021
Jón Gnarr
Hugmyndin um Ísland og menn sem giftast náfrænkum sínum
Kjarninn 12. júní 2021
Tæknivarpið
Tæknivarpið
Tæknivarpið – Uppfærslur hjá Apple á öllum stýrikerfum
Kjarninn 12. júní 2021
Ekkert komið fram sem kalli á breytingu á stefnu um hágæða Borgarlínu
Framkvæmdastjóri Betri samgangna svaraði á dögunum erindi sem þrýstihópur sem vill ódýrari Borgarlínu sendi á ýmsa aðila í vor. Í umfjöllun Betri samgangna er meðal annars bent á að það væri dýrast fyrir samfélagið að verja langmestu fé í stofnvegi.
Kjarninn 12. júní 2021
Stefán Ólafsson
Lágtekjuvandi lífeyrisþega
Kjarninn 12. júní 2021
Mona Lisa frímerkjaheimsins og frægasta frímerki Bandaríkjanna saman á uppboði
Á dögunum var mesta fágæti frímerkjaheimsins boðið upp, 165 ára gamalt einstakt frímerki frá Bresku Gvæjana sem seldist á milljarð króna. Á uppboðinu mátti einnig finna þekktasta prentgalla bandarískrar frímerkjasögu – flugvélina Jenny á hvolfi.
Kjarninn 12. júní 2021
Meira úr sama flokkiInnlent